7月27日，恒丰银行武汉分行召开了半年内控案防反洗钱消保专题会议，传达总行内控案防会议精神，部署分行内控案防下半年具体工作。分行各部门主要负责人、内控合规员、法律合规部全体员工及营业部相关人员参加会议，党委委员、副行长于宙出席会议并作讲话。

 

会议深入分析了分行当前内外部合规案防形势，并对下半年工作提出七个方面要求：

一是持续抓好乱象整治“回头看”。各业务管理部门要持续做好乱象6个方面深入自查，同时要加强与总行对口条线的沟通，有问题必须及时暴露上报。

二是进一步压实案防主体责任。各业务条线要进一步强化制度建设，提高制度的可操作性，强化新出台制度的宣贯工作。要进一步强化条线的合规教育和培训，特别是针对柜员、理财经理、对公客户经理、零售客户经理等四个关键岗位的“明白纸”，下一步运营条线、公司条线、零售条线要切实做好首批四个岗位操作流程的宣贯、培训、上岗考核以及检查监督工作，要让岗位操作规范成为“带电的高压线”，严防操作风险发生。要高度重视员工异常行为排查工作，对于非现场监测模型反映出来的问题，必须每条必查必核，强化底线思维，切实克服侥幸心理，有效防范各类案件和风险。

三是加快存量受益所有人识别工作。坚决按照“消灭存量、严控增量”的目标，7月末要确保所有存量受益所有人识别的整改到位，新开户环节要严格按照非自然人受益所有人识别要求，对于企业不配合提供相关资料的，坚决不予开户。同时要尽快厘清客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告等环节的管理要求，确保反洗钱工作尽快走入规范管理。

四是加强消费者投诉管理。高度重视监管转办投诉，尽快梳理规范监管投诉处置流程，明确主体责任，尤其是建立科学的决策机制以及投诉客户的沟通反馈机制，要避免造成投诉升级以及造成更大范围的舆情风险。加强政策宣导，各业务管理条线要切实承担起消保宣传的主体责任，有义务对本条线涉及客户的权利义务通过多种形式传递到客户。高度关注业务外包风险，严把业务外包事前评估准入关口，加强事中管控。

五是严格落实好年度内控合规检查计划。各业务条线要按照内控合规检查总体安排，及时开展完成条线自查工作，要特别重视2019年总行审计、监管检查发现问题的整改落实情况，后续是否还存在屡查屡犯的问题，要把本次乱象整治“回头看”的要点纳入到条线检查中，使内控合规检查切实取得效果。

六是开展好监管执行力自检工作。8月份全行要按照监管执行力评价标准，开展一次全行的自检工作，要重点结合2019年自评情况重点补短板，确保2020年的监管评级不退步，并力争有新的进步。

七是强化合规考核引领。尽快细化内控合规考核办法，紧抓考核和问责两大工具，用制度和机制倒逼合规执行，确保分行各项业务健康稳健发展。