近日，华夏银行武汉分行积极配合公安机关开展“5.15”全国打击和防范经济犯罪宣传活动。

一、加强宣传，进一步引导客户自觉抵制违法行为。营业机构在厅堂悬挂打击电信网络犯罪、断卡行动的宣传横幅，在醒目位置张贴《关于严厉打击惩戒非法出售、出租、出借、购买银行账户等违法犯罪行为的通告》，摆放宣传折页、宣传海报，播放宣传片，主动向客户宣传讲解出租、出售、买卖银行卡的危害、应承担的法律后果及惩戒措施。客户申请开立结算账户时(含柜面渠道、智能柜台渠道)，营业机构员工引导客户阅读《开立银行账户责任义务告知书》，并请客户在“客户签字”栏上签署“已阅读”字样并签名。

二、升级新开户风险管控措施。一是通过柜面小助手查询，查看开户人是否为“黑名单”客户，查询客户是否在华夏银行开立过结算账户，交易流水是否存疑。二是审慎开通非柜面渠道。若需开通非柜面渠道，营业机构需遵循“了解你的客户”原则，开展强化尽职调查，进一步核实客户信息、开户用途、非柜面渠道交易目的的真实性，避免仅开展程序性审核。

三、加大存量账户排查广度与深度。一是调整优化监测模型，提高账户异常交易监测面;二是强化潜在存量风险账户排查，通过涉案账户倒查，分析归纳开户人特征、涉案存量账户交易特点，对存量账户进一步排查。对存在异常情形的账户采取暂停非柜面交易措施，将存量风险账户管控前移。三是持续关注重点业务，受理挂失补卡、强行改密、强制挂失时，查询柜面小助手黑名单，按照新开账户要求强化核实客户真实意愿和账户情况。同时，将银企对账与账户风险排查相结合。

四、严格落实责任追究。分支行、各条线联防联控，业务部门、合规部门、科技部门以及分支行两个层级将进一步强化客户身份识别、账户全生命周期管理以及反洗钱管理，严格落实“谁的账户(客户)谁负责”、“谁开户谁负责”和“谁的机构谁负责”的原则，联防联控，协同协作，持续提升账户管理质效。同时，分行将进一步做好涉案账户倒查工作。