近期，某药企客户致电招商银行武汉光谷支行客户经理，语气焦急，想尽快提高转账限额，向“欧洲某原材料供应商”支付50万美元货款。

因该企业此前未办理过外汇业务，为守护客户资金安全，招行客户经理询问交易详情。客户称“公司原材料紧缺，在网上认识了该供应商，因其货物性价比高，双方已签署合同，按合同规定需要立即付款以锁定订单。”客户经理随即仔细比对了这笔采购合同，发现英文合同公章名称与收款账户户名明显不符。

面对这一重大疑点，招行客户经理协助客户在正规信息平台核查，发现该“供应商”无实际经营记录，立即提醒客户多方核实后再付款，并耐心解释风险。客户再细查后发现该合同漏洞百出，实为“假合同”，最终避免了50万美元损失。

案例解析

1.拿捏需求心理：骗子利用企业“原材料紧缺”的急切心态，以“性价比极高”为诱饵，降低企业戒备心，诱导其跳过正规审核。

2.伪造值得信任的假象：骗子通过格式规范的外文合同营造可信感，却以繁杂内容混淆视听，使客户忽视公章与账户不符等漏洞。一旦资金汇出，极可能被转移至境外诈骗账户，追回难度大。

风险提示

1.严核交易对手：通过官方渠道独立核实对方身份及合同真实性，勿因外文合同忽视细节、仓促转账。

2.警惕诱饵陷阱：对条件异常优厚、频繁催款的订单保持警惕，避免被“急迫心理”裹挟落入骗局。

3.配合银行审核：积极提供真实交易背景材料，配合银行尽职调查，这是守护资金安全的重要防线。