“没有网络安全就没有国家安全”。为深入贯彻习近平总书记关于网络安全的重要论述，荆门市银行业协会始终严格落实荆门市公安局、国家金融监督管理总局荆门监管分局的工作部署，持续组织全市银行机构构建三位一体反诈体系，推动全市金融反诈能力持续提升。近期接连处置的两起涉诈风险事件，正是相关工作落地见效的生动印证。

紧盯“异常取现”，极速斩断涉诈链条

2026年3月30日11时28分，中国银行荆门分行接到省分行反电诈工作专班紧急指令，客户梅某疑似涉电诈，已先后在省内多家银行多个渠道取现累计9.5万元，要求全辖立即排查其取款动态，务必抓牢资金追查的最后窗口。

接报后，中国银行荆门分行第一时间执行“涉诈线索响应机制”，通过交易流水精准锁定了涉案交易的经办机构关键信息，并立即进行反馈。从接到指令到完成核心线索锁定、完成结果反馈，中国银行荆门分行仅用时8分钟。

11时36分，该行将核查结果上报省分行反电诈专班，为警方开展追踪抓捕工作提供了最核心、最精准的线索支撑，为案件侦破争取了宝贵的黄金时间。

随后，武汉市反诈中心立即组织警力抓捕犯罪嫌疑人。17时10分，据武汉市反诈中心反馈，涉诈嫌疑人已被成功抓获。此次跨城协查抓捕行动圆满成功，涉案资金追查工作也在同步推进。

警惕“高回报”陷阱，识破虚假投资理财

2026年4月3日，荆门农商行长宁支行接待了在荆务工的云南籍客户万先生，客户提出要向微信备注为“缅甸翡翠商家”的账户转账2万元，用于购买翡翠原石。

柜台工作人员成为反诈“前沿哨兵”，严格执行“三问两核一劝导”(问资金来源、问转账用途、问是否认识收款人，核实身份信息、核实交易背景、劝导防范诈骗)。核实得知万先生前一天才添加该商家好友，对方提供的收款码已被系统标记风险，且系通过网络平台结识该商家，当即判定为境外虚假购物类诈骗。工作人员一边以业务咨询、闲聊沟通为由稳住客户，一边第一时间对接属地泉口派出所启动警银联动机制。

民警到场后核查发现，万先生微信中共添加了7个翡翠类可疑涉诈引流账号。随后银行工作人员与民警共同向万先生揭露了“低价缅甸翡翠”诈骗的惯用话术，协助其删除全部涉诈联系人并开展反诈警示教育。万先生确认自己险些落入诈骗陷阱，对工作人员和民警的及时劝阻连连致谢，2万元资金损失被成功阻断。

下一步，荆门市银行业协会将继续紧扣各级监管部门反诈工作要求，持续深化警银协同联动机制，加大对农村群体、老年群体、学生群体等重点人群的反诈宣传力度，不断提升全行业反诈处置能力，切实守护好人民群众的财产安全，维护全市金融秩序稳定。(通讯员 刘昊坤)